如何测算基金成本？
这里给大家科普下基金的三个价格： 基金净值、基金份额和累计净值。它们之间的关系是： 对于一只基金而言，其单位份额的净值增长率为： 其中，NAV表示基金单位净值；PV表示基金份额净值；t表示时间；i表示投资组合；r表示无风险利率。 所以只要知道了上述四个数值中的任意三个，就可以求出第四个。
假设今天基金单位的净值为1.5元，我买了100份，那我持有的基金资产就是150元。第二天，基金单位净值涨到1.6元，那么我的基金资产就涨到了160元。以此类推。。。不过，在现实中基金的净值是一个交易日一个交易日的累计计算出来的，并不像上面的推倒过程那样简单。
所以上述公式的右端第2项就成了每日需要计算的麻烦事。对于每天需要更新的基金价格来说，最简便的方法就是用当日净值乘以我持有的基金份额。如此，每一天我的基金账户都会显示新的金额，而每一次赎回也能得到应得收益。 但问题是，我们如何在不提前知道“明日净值”的情况下算出来今天的总额呢？这就是基金定价问题研究的难题所在了，也是大家平时所理解的“估值”。
当然，上述公式只是一个简单的例子，说明如何根据已有的数据推算未有的数据。在实际的数学建模过程中要复杂的多，因为需要考虑的因素更多，比如市场波动率、市场风险等等。 如果要对一只基金进行精准估值，还需要确定估计的时间区间长度、基期长短等，这些对结果都会有影响。
对于普通投资者来说，并不需要掌握这么复杂的模型，因为金融市场本身就是一个复杂系统。作为一个个体，很难完全准确地把握其变化方向。简化模型并基于常识作出判断往往是更好的选择。