投资顾问有前途吗?
本人国内券商投资顾问,来聊聊这个职位怎么样! 首先明确一点,投资顾问是服务于客户的!那首先就要知道客户需要什么?作为新入行的投顾,肯定是不能给客户直接下单的,因为对市场不理解,容易犯大错。所以刚开始入行的新手投顾,会先跟着老员工学习如何分析行情,判断走势以及选择时机等等。
当自己学会了这些基本技能后,就可以慢慢开始服务客户了。当然,在服务客户的过程中,也能学到很多知识。 作为一名投行出身的人,对于投资顾问这份工作,我的理解就是卖方视角向买方提供投资建议。但实际的工作远比这要复杂得多。
第一、首先要了解客户需求,只有掌握了客户想要什么样的建议,才能提供对应的咨询服务。比如客户想抄底,而你却告诉他要进行长期持有,显然这样的咨询是不合格的;又比如客户想买一点股票玩玩,而你却给他一堆指标让他去做功课,这样也是达不到客户想要的结果的。所以,首先要在日常中积累对客户性格的了解,同时在交流中掌握客户的投资需求。
第二、要学会收集信息,信息对于投资顾问来说至关重要。没有信息的支撑,任何的建议都是苍白无力的。所以,平时多留意新闻消息,多看看行业研究,对自己的业务能力有帮助。同时,多积累自己的实战经验,在实践中总结策略,并加以验证,才有机会成为自己的投资秘籍。
第三、要多角度考虑问题,投资顾问面对的客户群体不一样,有的客户对金融衍生品类产品熟悉,而有的客户对债券类资产很精通,还有的客户甚至连买股票都不敢。所以,在你给出意见的时候,要考虑全面,同时结合自身的专业,给予最适合客户的需求。
投资顾问是一份很有挑战性的工作,同时也是成长最快职位之一。因为它需要你全面综合的认识和分析问题。并且在解决问题的同时,你自己的能力也会得到提升。