基金期数是什么?

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基金期数是基金交易的关键词,它是指基金合同生效日至基金终止日之间的期间长度。 一般情况下,基金的期数根据基金类型不同而有所区别(以下数据仅供参考,具体期数以基金合同为准): 对于股票和混合型基金而言,其运作周期相对较长,因此一般不设置固定的到期时间,而是持续运行直至发生基金合同中载明的终止情形出现时为止;债券基金则相对“短平快”一些,一般存续期为10年或15年;货币市场基金由于风险低、流动性好,且以短期金融工具为主要投资对象,因此基本不存在期限问题,可以在任何时候申购赎回。

值得注意的是,对于开放式基金来说,投资者随时可以申购与赎回,但并不影响基金的正常运行,即无论是否处于开放期,基金始终都在按照既定的投资策略进行运作,只是每个交易日的份额变化存在差异而已——这种交易模式就赋予了基金一个独特的属性——“日常浮动收益”。

举个例子:张三在2021年7月1日购买了一只开放式基金,当天基金公司对截止下午3点交易的份额净值进行了核算并在当日公告,若公告的基金单位净值为1.0664元/份,那么张三当天的买卖实际亏损了(-0.0664*100)元。虽然如此,基金公司仍然会一如既往地执行原有的投资计划,直到基金合同规定的终止条件出现(如股票资产低于一定比例等),届时基金公司将宣布基金合同失效并予以清算。

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