北京理财金卡怎么办?

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1. 个人客户理财业务的办理渠道包括营业网点和个人网银、手机银行业务,其中,手机银行目前仅支持iOS版本。 您需要携带本人有效身份证件到我行任意一个网点柜面开通;如需通过网上银行或手机银行办理,需先登录相应渠道并注册。 个人网银:如果您是初次使用个人网银,请登录我行主页(URL)点击右上角的“网银登录”按钮,选择“个人网上银行登录”,根据提示完成注册即可。

2. 对于首次在我行购买理财产品的新客户,我行会为您发放电子认购申请表,请仔细阅读后在线签署《客户服务协议》及《风险揭示书》等文件,按照提示进行下一步操作。 对于非首次购买理财产品的客户以及代他人购买理财的产品,须输入正确的产品代码和金额等信息,并确认相关合同条款后,点击提交,完成理财购买。在您提交上述信息后,银行会将您的交易申请报送到相关业务部门进行审核。 目前,招商银行的个人理财业务已经实现了7×24小时全天候办理,每周7天、每天24个小时,无论节假日或休息日,只要您的账户里有可用的资金,就能随时办理业务。

3. 在您成功认购理财产品后,所选择的理财公司将会向招商基金发送交易指令,完成产品登记和其他相关手续,并及时回应我行的询证函。 收到产品成立的消息后,我行会及时通知您,并通过电话、短信等方式将交易结果告知您,告知内容包括产品代码、交易价格、交易数量、交易类型、交易日期和交易状态等。

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在北京办理理财金卡需要满足以下条件:

一、拥有北京户口且居住在北京。

二、向银行提供有效身份证件,户口本、身份证、军官证、士兵证、护照、港湾台同胞回乡证等。

三、拥有足够的财力。理财金卡是属于信用卡的一种,办理的时候不会向用户提供备用金,只是给予一定限度的透支额度。所以办理理财金卡之前需要向银行证明自己有足够的财力,如收入证明、购房合同、银行财产证明、存款证明等,都是证明财力的依据。收入证明,要开具最近6个月的工资条和平均工资,这样办理时批额度较高。

四、到北京的中信银行营业网点提出申请,填写银行理财金卡申请表,银行根据所提供的依据进行审核。在审核通过之后,在经过一段时间的等待,理财金卡便会邮寄到申请所提供的地址。

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